Algunas plataforma de crowdlending europeas tienen restricciones para invertir desde fuera de la Unión Europea. Aquí recopilo la información de las principales plataformas europeas y sus requisitos para invertir desde Latinoamérica, Estados Unidos, Reino Unido o cualquier otro país del mundo.
En la tabla encontraras con un 1 el tipo de restricción de cada plataforma:
Cuenta (1)
El requisito para invertir es tener una cuenta bancaria SEPA, cuenta en la EU o EEE.
Desde muchos países de mundo es posible abrir una cuenta con WISE que ofrece datos bancarios SEPA y transferencias internacionales. Las transacciones suelen ser baratas y el tipo de cambio muy competitivo.
Excepto AML (2)
Estas plataformas admiten inversores residentes de cualquier país que no esté en la lista de alto riesgo de blanqueo de capitales de la UE. Esta lista cambia y se actualiza periódicamente cuando los países realizan cambios, AQUÍ puedes encontrar la lista actualizada.
Algunos países (3)
Estas plataformas tienen su propia lista de países desde los que admiten inversores o lista de países con restricciones. Consulta con la plataforma.
Solo EU (4)
En estas plataformas solo podrás invertir si eres residente de la EU o el EEE. Si resides en Reino Unido podrás invertir en algunas de ellas, consulta con la plataforma.
| PLATAFORMA | Cuenta (1) | Excepto AML (2) | Algunos países (3) | Solo EU (4) | BONUS | INFO en web |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Afranga | 1 | Any individual investor who is at least 18 years old and is an EU citizen OR is in the possesion of an EU residence permit. In order to be able to add funds to your account you must pass our verification process. | ||||
| Bondora | 1 | 🎁 BONUS 5€ | Cualquier persona mayor de 18 años que viva en el EEE o Noruega y/o tenga empresas registradas en la UE y/o en cualquier otro país aprobado por Bondora, puede abrir una cuenta de inversión. | |||
| Bondster | 1 | 🎁 BONUS 1% de lo invertido los primeros 3 meses | Adult citizens of the Czech Republic, adult citizens of other European Union countries and selected countries outside the EU, as well as legal entities with a registered office in the European Union, can register. A condition for successful registration and the possibility to invest is a bank account held in the name of a registered company within the EU, which is one of the important aspects for verification of identity. | |||
| Brickstarter | 1 | 🎁 BONUS 15€ o introduce el código CARMEN25 y consigue 25€ | Personas físicas, mayores de edad, con nacionalidad española o extranjera. Personas jurídicas (empresas) registradas en España. | |||
| Debitum | 🎁 BONUS 1% de lo invertidos los primeros 30 días | NO INFO | ||||
| Esketit | 1 | 🎁 BONUS 1% de lo invertido los primeros 90 días | Anyone who is at least 18 years old and older and has a bank account of the EU or EEA can become an investor. | |||
| Estateguru | 1 | 🎁 BONUS 0,5% de lo invertido los primeros 3 meses | You must be at least 18 years old and have a bank account in any of the EEA member states or Switzerland in order to lend through Estateguru. We also have to perform certain "know your customer" checks before you can start building your portfolio. | |||
| HeavyFinance | 1 | 🎁 BONUS 2% de lo invertido los primeros 30 días | Investing using the HeavyFinance crowdfunding platform is permitted to natural persons who have reached the age of majority and all legal entities. Prior to making an investment, it is important to confirm your identity via the verification process. Registering on HeavyFinance is not allowed only for residents of countries on the sanction list of the EU and the United Nations. | |||
| Income | 1 | 🎁 BONUS 1% de lo invertido los primeros 60 días | El mercado está abierto tanto a particulares como a empresas. Para registrarse como inversor, hay que: Tener una cuenta bancaria en uno de los países del Espacio Económico Europeo (Unión Europea, Noruega, Islandia, Reino Unido, Suiza y Liechtenstein); Pasaporte, DNI o permiso de residencia expedido por un país del EEE; Tener al menos 18 años; Proporcione una copia de sus documentos de identificación a la Empresa Income. Los fideicomisos familiares, las asociaciones, las sociedades de responsabilidad limitada y otras organizaciones deben tener una cuenta bancaria y estar registradas en el Espacio Económico Europeo (Unión Europea, Noruega, Islandia, Reino Unido, Suiza y Liechtenstein). La persona que registra la empresa debe tener el derecho legal de representar a la empresa. | |||
| IUVO | 1 | Iuvo es una plataforma abierta a particulares y empresas. Los individuos deben tener al menos 18 años de edad y deben tener una cuenta bancaria válida dentro de la Unión Europea o en terceros países que actualmente se considera que tienen sistemas de AML/CFT equivalentes para la UE. Para las empresas se requiere tener una cuenta bancaria válida dentro de la Unión Europea o terceros países que actualmente se considera que tienen sistemas de AML/CFT equivalentes para la UE. El origen de sus datos y fondos, de acuerdo con las políticas y regulaciones contra el lavado de dinero y el terrorismo financiero mencionadas anteriormente. (AML/CFT). Para registrarse en la plataforma como una entidad legal, las empresas deben proporcionar: – tarjeta de identidad o pasaporte del representante – documento de registro de empresa o certificado de vigencia – estatuto (contrato) – tiene como objetivo de establecer la propiedad, gestión y control de la empresa – información sobre propietarios reales (UBO) | ||||
| Lande | 1 | 🎁 BONUS 1% de lo invertido los primeros 180 días | Anyone who he has a Single Euro Payments Area (SEPA) bank account. The full country list is indicated in registration process and it can be supplemented. | |||
| Lendermarket | 1 | 🎁 BONUS 1% de lo invertido los primeros 60 días | Invitamos tanto a particulares como a empresas a invertir a través de Lendermarket. – tener al menos 18 años, – tener una cuenta bancaria personal en el Espacio Económic, UK o Europeo o Suiza, – y verificar su identidad con éxito. Los fideicomisos familiares, las sociedades limitadas y otras organizaciones deben tener una cuenta bancaria en el EEE (Espacio Económico Europeo), UK o Suiza. Comprueba en el menú desplegable del formulario de registro si tu país de residencia y residencia fiscal están incluidos. | |||
| Letsinvest | 1 | Letsinvest accepts investment from the European Economic Area which means that individual investors must be residents of the European Economic Area countries, while companies must be registered in one of the European Economic Area countries. | ||||
| Mintos | 1 | 🎁 BONUS 50€+1% de lo invertido los primeros 90 días (inversión mínima 1000€) | Pueden registrarse e invertir la mayoría de los ciudadanos de la UE, así como los mayores de 18 años de aquellas nacionalidades que cumplan los requisitos. En el continente americano, Mintos solo permite el registro de los inversores que residan en alguno de los siguientes países: Argentina, Brasil, Canadá y Chile. Si tienes alguna duda sobre los criterios que debes cumplir para registrarte e invertir en la plataforma, no dudes en contactar con nosotros. | |||
| Peerberry | 1 | 🎁 BONUS 0,5% de lo invertido los primeros 3 meses | Cualquier persona que tenga al menos 18 años y que no sea ciudadano de un país incluido en la lista de prevención de blanqueo de capitales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI AML; FATF AML, por sus siglas en inglés) y de la lista de jurisdicciones de alto riesgo de la UE. | |||
| Robocash | 1 | Cualquier residente de la UE, el Reino Unido o Suiza, de 18 años de edad, que tenga una cuenta bancaria personal en la UE, el Reino Unido o Suiza en moneda EUR, puede hacerse en inversor en Robocash. Solo necesita registrarse en el sitio web y proporcionar su documento personal para la verificación. | ||||
| Swaper | 1 | To become an investor you need to be at least 18 years old, be a resident of a country in European Economic Area (EEA), Switzerland or UK and have a bank account with a bank situated in one of those countries. Currently we do not accept investors from Poland and private investors from Estonia. An individual is recognized as a resident if he or she is a citizen, has a residence permit or is registered as a tax payer in an EEA country, Switzerland or UK. | ||||
| Twino | 1 | 🎁 BONUS 20€ (inversión mínima 500€) | In order to invest on TWINO an individual investor must be at least 18 years old and a citizen and resident of an European Economic Area country. In addition, investors can choose to invest via a legal entity (only entities registered in Latvia). | |||
| Viainvest | 1 | 🎁 BONUS 1% de lo invertido los primeros 90 días | To begin investing as a private individual, you must be at least 18 years old and hold a tax residency within one of the European countries, Switzerland, or the United Kingdom. In order to start investing feel free to complete the registration process and make the first deposit to your VIAINVEST investor account. If personal information stated in your investor profile matches the bank information of the person transferring funds to the VIAINVEST platform, the investor profile becomes active and you are able to start investing. |
