Freedom24: Invertir en RENTA FIJA | BONOS desde 1000€

Cuando hablamos de inversiones, los bonos suelen quedar en segundo plano frente a las acciones, los fondos indexados o incluso el crowdlending. Pero en un entorno de tipos de interés altos y volatilidad en los mercados, los bonos están regresando como una opción muy atractiva para inversores que buscan estabilidad, ingresos fijos y una alternativa a la renta variable.

En este artículo te explico qué son los bonos, cómo funcionan, y por qué invertir en bonos a través de Freedom24 puede ser una oportunidad interesante, tanto por rentabilidad como por accesibilidad. Además, te mostraré cómo aprovechar su promoción de acciones gratuitas, con la que puedes obtener entre 1 y 20 acciones sin coste al hacer una recarga desde 1.000 €.

¿Qué es un bono?

Un bono es, esencialmente, un préstamo que tú le haces a una empresa, gobierno u organización. A cambio, recibes intereses durante un periodo de tiempo determinado y, al final del plazo, recuperas el capital invertido.

Para comprender bien cómo funciona un bono, conviene conocer sus principales características:

• Valor nominal: Es el valor de referencia del bono. Es la cantidad que se recupera al vencimiento.
• Precio de mercado: Es el precio actual del bono. Puede ser inferior o superior al valor nominal. Si es inferior, el bono se compra con descuento.
• Cupón: Es el interés que paga el bono, expresado como porcentaje anual. Puede ser fijo o variable, y pagarse trimestral, semestral o anualmente. Cuanto mayor sea el riesgo del emisor, mayor suele ser el tipo de interés ofrecido.
• Vencimiento: Es la fecha en la que el emisor devuelve el capital invertido. Los bonos pueden tener vencimientos a corto, medio o largo plazo.
• Rentabilidad (Yield): Es el rendimiento efectivo que obtiene el inversor, teniendo en cuenta tanto el cupón como el precio de compra.
• Rating crediticio: Es la calificación de riesgo otorgada por agencias como Moody’s, S&P o Fitch. Cuanto mayor es el rating, menor el riesgo y menor la rentabilidad.
• Liquidez: Hace referencia a la facilidad para vender el bono antes de su vencimiento. Algunos bonos son muy líquidos, otros no tanto.
• Divisa: Los bonos pueden estar denominados en euros, dólares u otras divisas. Si inviertes en una divisa distinta a la tuya, asumes riesgo de tipo de cambio.

Comprender estas características es esencial para poder comparar bonos entre sí y tomar buenas decisiones de inversión.

Tipos de bonos según el emisor:

• Bonos corporativos: Emitidos por empresas privadas para financiar operaciones. Mayor rentabilidad, riesgo moderado o alto.
• Bonos municipales: Emitidos por gobiernos locales.
• Bonos soberanos o gubernamentales: Emitidos por estados.

Los más populares para inversores conservadores suelen ser los bonos gubernamentales con cupón fijo, ya que ofrecen rentabilidad clara con riesgo bajo.

¿Por qué están volviendo a ser populares?

Desde que los bancos centrales subieron los tipos de interés, los bonos volvieron a ofrecer rentabilidades que hace unos años eran impensables. Si antes un bono apenas ofrecía un 1–2 % anual, hoy podemos encontrar bonos del Tesoro estadounidense por encima del 4,5 %, y bonos corporativos con rentabilidades del 6 % o más.

Además, los bonos aportan estabilidad a la cartera, ya que ofrecen un flujo de ingresos fijo y su comportamiento suele ser más predecible que el de las acciones. Por eso son especialmente atractivos para inversores conservadores o quienes quieren diversificar su cartera.

Comprar bonos con Freedom24

Freedom24 es un bróker regulado por la UE que ofrece una plataforma online fácil de usar para invertir en una amplia gama de activos financieros internacionales.

El bróker proporciona acceso directo a más de 147.000 bonos, 3.600 ETF globales (incluidos ETF de bonos con una rentabilidad del 4,7% al 6,3%) y 40.000 acciones con comisiones transparentes y competitivas. Otra ventaja clave del bróker es su equipo de analistas, galardonado por Bloomberg, que publica periódicamente análisis del mercado, una selección de valores cuidadosamente seleccionados e ideas de inversión con una rentabilidad media del 16%.

Freedom24 cuenta actualmente con más de 500.000 clientes en todo el mundo y una red de oficinas en 10 países europeos. Además, forman parte de Freedom Holding Corp, una empresa global que cotiza en el NASDAQ. Su capitalización bursátil superó los 10 000 millones de dólares en 2025 y fue incluida en el prestigioso índice Russell 3000. Como empresa que cotiza en bolsa, cumplen con estrictos estándares de transparencia.

Freedom24, ofrece acceso a más de 147.000 bonos del mercado primario y secundario, tanto gubernamentales como corporativos. Pero si no eres un experto en renta fija y no sabes por dónde empezar, han creado una herramienta muy útil: Bond Showcase.

Esta sección presenta una selección de bonos de emisores solventes (con calificación crediticia mínima de B+), que puedes comprar fácilmente desde 1.000 €.

Características clave:

• Bonos seleccionados con rating crediticio mínimo B+.
• Rentabilidades de entre 5 % y 7 % anual, en muchos casos.
• Plazos desde 1 hasta 10 años.
• Emisiones en euros o dólares.
• Cupones con pagos trimestrales, semestrales o anuales.
• Posibilidad de mantenerlos hasta vencimiento o venderlos antes.

Ejemplos reales de bonos disponibles

Aquí algunos ejemplos reales que se han podido encontrar en Freedom24 recientemente:

*Estos datos son orientativos y pueden variar en función de la evolución del mercado.

¿Cómo comprar bonos en Freedom24?

Comprar bonos en Freedom24 es muy sencillo:

1. Crea tu cuenta en Freedom24.
   Se tardan unos 10 minutos, es gratis y completamente online.
2. Verifica tu identidad subiendo fotos de dos documentos a la plataforma y haciéndote una selfi. Los documentos que debes subir son tu DNI y un comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario.
3. Deposita fondos. Recarga tu cuenta mediante transferencia bancaria o tarjeta bancaria. La transferencia bancaria tarda de 1 a 2 días en aparecer en tu saldo. La recarga con tarjeta bancaria es inmediata, pero tiene una comisión del 2%, así que tú decides qué opción te conviene. También puedes recargar tu cuenta con activos digitales.
4. Ve al menú de inversiones y accede a la sección de bonos o directamente a la sección de Bonos. Haz clic en «Servicios» en el menú de la web, luego en «Qué comprar» y, por último, selecciona la sección «Bonos».
5. Selecciona un bono.
6. Pon tu orden de inversión.

Los bonos se compran mediante órdenes y el proceso de ejecución suele tardar entre 10 y 15 minutos durante horario de mercado.

Cómo elegir bonos

A la hora de seleccionar bonos es recomendable tener en cuenta los siguientes criterios:

1. Rating crediticio: Cuanto más alto sea el rating, menor será el riesgo. Los bonos con una calificación B+ o superior suelen considerarse aceptables desde el punto de vista crediticio, aunque no están exentos de riesgo.
2. Plazo de vencimiento: Si buscas liquidez a corto plazo, prioriza bonos de 1 a 2 años. Para rendimientos más altos, puedes considerar bonos de mayor duración.
3. Tipo de cupón y frecuencia: Verifica si el bono paga intereses trimestral, semestral o anualmente. Algunos bonos pueden tener cupones variables.
4. Precio frente a valor nominal: Un bono con descuento puede ofrecer un rendimiento superior al cupón nominal.
5. Divisa: Escoge bonos en euros si no quieres asumir riesgo de cambio. Si inviertes en USD, considera cómo puede afectarte la variación del tipo de cambio.
6. Diversificación: No pongas todo en un único emisor o sector. Combina bonos corporativos y gubernamentales, en diferentes plazos.
7. Liquidez: Algunos bonos tienen un mercado secundario más activo que otros. Esto es relevante si planeas vender antes del vencimiento.

Elegir bonos de forma estratégica permite ajustar el riesgo y la rentabilidad a tu perfil inversor y a tus objetivos financieros.

Comisiones aplicables

Freedom24 tiene una política de comisiones bastante clara:

• 0,15 % de comisión por el bono con la tarifa Smart en Euros (0,5% con la tarifa All inclusive in EUR).
• 5 €/$ por cada operación de compra o venta.
• Custodia: gratuita.
• Retirada de fondos: 7 €.

Si compras un bono de 1.000 €, pagarías: 1000 x 0,15% = 1,5 + 5 = 6,5 (con la tarifa SMART in EUR)

Promoción de acciones gratuitas

Freedom24 tiene activa una promoción especial válida hasta el 31 de agosto de 2025. Cuanto mayor sea el importe que deposites, mayor será el número de acciones que puedes recibir como regalo.

Las acciones se eligen aleatoriamente entre empresas cotizadas como Apple, Tesla, Meta, etc., y puedes venderlas 30 días después de haberlas recibido. Aquí puedes encontrar los detalles de la promoción.

¿Qué riesgos tiene invertir en bonos?

Aunque los bonos son generalmente considerados inversiones conservadoras, también tienen sus riesgos:

• Riesgo de tipo de interés: si suben los tipos, el valor de tu bono puede bajar.
• Riesgo de emisor: en caso de impago, podrías no recuperar tu dinero.
• Riesgo de liquidez: si necesitas vender el bono antes del vencimiento, podrías recibir menos de lo esperado.
• Riesgo de divisa: si compras bonos en dólares y el euro se aprecia, podrías perder poder adquisitivo.

Comparativa: Inversión en bonos, ETFs, depósitos y crowdlending

• Bonos: Ofrecen estabilidad y pagos periódicos. Buena opción para diversificar con riesgo controlado.
• ETFs: Rentabilidad potencial alta, pero con mayor volatilidad. Apto para largo plazo.
• Depósitos: Seguridad máxima, rentabilidad limitada. Ideal para perfiles ultra conservadores.
• Crowdlending: Alta rentabilidad potencial, pero riesgo de impago y menor liquidez. Requiere diversificación amplia.

Conclusión

En un momento donde las bolsas están caras y los tipos de interés aún son elevados, los bonos se consolidan como una excelente herramienta para complementar una cartera de inversión.

Freedom24 es una interesante plataforma para invertir, no solo en bolsa, si no también en renta fija:

• Se puede empezar desde 1.000 €
• Selección de bonos de emisores fiables y bien valorados, en la sección ¿Qué comprar?
• Y nos podemos aprovechar de la promoción de acciones gratuitas
• Freedom24 opera con licencia desde 2015 en 29 países europeos y está registrada en España en la CNMV (número de registro 4547).

A la hora de incorporar los bonos en una estrategia de inversión global es fundamental tener en cuenta factores como la diversificación, el plazo y el riesgo.

Los bonos pueden formar parte de una cartera que busque estabilidad y una rentabilidad moderada, y Freedom24 ofrece una vía accesible para explorar este tipo de activos.

Este contenido está patrocinado por Freedom24. Ten en cuenta que las inversiones siempre conllevan el riesgo de perder el capital. El pronóstico o el rendimiento pasado no garantizan resultados futuros. Haz tu propia investigación antes de realizar cualquier inversión. Es importante buscar asesoramiento financiero antes de realizar cualquier inversión.